Un test de 14 preguntas, basado en marcos profesionales de finanzas conductuales, para identificar tu tolerancia al riesgo real y obtener una estrategia de inversión inicial adaptada a ti.
La gestión de patrimonio profesional distingue dos cosas que casi siempre se confunden: tu capacidad objetiva de asumir riesgo (tiempo, ingresos, deudas, fondo de emergencia) y tu tolerancia psicológica al riesgo (cómo reaccionas emocionalmente ante la volatilidad y las pérdidas). Este test combina ambas dimensiones, inspirado en escalas académicas de tolerancia al riesgo financiero como la de Grable & Lytton, y en hallazgos de la economía conductual sobre la aversión a la pérdida descrita por Kahneman y Tversky en su Teoría de las Perspectivas.
Para qué y en cuánto tiempo necesitarás el dinero.
Tu margen real para absorber pérdidas sin afectar tu vida.
Cómo reaccionas, en la práctica, ante caídas y volatilidad.
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Distribución orientativa por clase de activo, no por producto específico. Sirve como punto de partida para construir tu cartera con instrumentos diversificados (por ejemplo, fondos indexados o ETFs amplios) en lugar de activos individuales concentrados.
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Tu estrategia de inversión solo funciona si controlas tus ingresos y gastos. Usa el Diario Financiero, otra herramienta gratuita de Simples Finanzas, para registrar tus movimientos y construir tu fondo de inversión mes a mes.
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